利用者の熟練度ごとに回答を最適化。金融機関向けAI

金融機関の現場において、迅速な顧客対応と厳格なコンプライアンスの遵守は常に両立が求められる。しかし、法改正や金融商品の多様化に伴い、拠って立つべき業務規程は改定を重ねるごとに複雑化してきた。営業や窓口の職員が必要な条文へ迅速にたどり着けない場面が増える中、確認作業の負荷は本部の事務部門への問い合わせ集中という形で現れている。回答までの時間を要して手続きが滞留するだけでなく、対応が一部のベテラン職員の知識に偏るなど、知見の継承と業務の平準化は組織的な課題となっていた。
こうした業務負荷と属人化を緩和すべく、現場の実務に即したAIの導入が動き出した。2026年10月2日、株式会社日立ソリューションズ西日本は金融機関向けに「業務規程ナレッジ検索・活用サービス」の提供を開始した。根拠条文を明示し、利用者の役職や熟練度に合わせて回答を調整するアプローチが、金融実務の効率化を後押ししようとしている。（文＝AI Base編集部）

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日立ソリューションズ西日本が開始したのは、金融機関における業務規程の確認作業を生成AIで効率化するクラウドサービスだ。

（引用元：PR TIMES）

その特徴は、利用者の役職や熟練度に合わせて回答の粒度を最適化する仕組みにある。画一的な要約を返すのではなく、新任職員には業務手順や注意点を平易に解説し、管理者には判断基準や確認観点を整理して提示する。同じ規程を参照する場合でも、現場の役割に応じた適切な情報が届くため、経験の浅い職員からベテランまで迷わず業務を進められる。

また、金融の実務に不可欠なエビデンスの確保にも配慮した。AIによる回答とともに根拠となった業務規程の条文がセットで提示されるため、利用者は自らの目で正確性を検証できる。金融機関との共同検証（PoC）においても、事務部門による回答と同等水準の精度が確認され、実用に耐えうる品質が実証された格好だ。

さらに、日常の文書作成なども幅広く支援する。稟議書や顧客向け通知文の作成・添削、会議議事録の要約など、金融機関のさまざまな業務に対応するチャット機能を統合。また、セキュリティにおいてはIP-VPNによる完全閉域ネットワークを採用し、入力データをAI学習に利用しない構成とすることで、機密情報を安全に扱える環境を整えている。

金融機関におけるAI導入が慎重にならざるを得なかった背景には、わずかな誤謬も許されない規律の厳しさと、独自の専門用語で綴られた規程解釈の難しさがあった。社内文書を検索して要約するだけのツールでは回答の根拠が曖昧になりやすく、現場の人間が自身の判断に確信を持つことは難しかったのだ。

今回のサービスが示した設計思想の要は、根拠条文の明示に加え、「組織階層ごとの視点の違い」をシステム側で吸収した点にある。新人が求める「何をすべきかという手順」と、管理者が確認したい「不備がないかという判断軸」を切り分ける工夫は、職員間の認識のズレを減らし、事務部門への初歩的な問い合わせを抑制することに繋がる。また、特定職員に偏っていた確認対応の負担が軽減されることで、ベテラン層が高度な企画業務に注力できる余力も生まれるはずだ。

さらに、規程確認と同時に稟議書やメール文の作成といった周辺業務までを1つに集約したことも、実用性を高める要因となるだろう。規程を調べる行為は、それ自体が目的なのではなく、その先にある手続きや文書作成を完結させるための手段だからである。

完全閉域環境で機密情報を安全に利用できるセキュアなクラウドサービスを活用した今回のサービスは、安全性を確保しながら、現場の役割に寄り添った情報提供を形にすることができる。このアプローチは、金融機関が組織としての判断速度と業務品質の底上げを図る上で、現場が無理なく受け入れられる現実的な選択肢といえるだろう。

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